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太钢集团财务公司运营管理情况与优化措施

作者:原创论文网 时间:2017-07-03 15:55 加入收藏
  一、太钢集团财务公司运营管理情况。
  
  太钢集团财务公司2012年9月3日经中 国银监会批准筹建,2013年1月18日 获开 业批复 ,1月31日正式开业运营。 公司由太钢集团和太钢不锈共同出资设立,注册资本金为人民币20亿元,其中:太钢集团公司出资人民币10.2亿元,占比51%,太钢不锈出资人民币9.8亿元,占比49%. 2015年度财务公司行业评级A类(创新类)。
  
  1.业务范围。
  
  太钢集团财务公司可经营《企业集团财务公司管理办法》第二十八条全部业务;承销成员单位企业债券;有价证券投资 (股票投资除外 );成员单位产品的买方信贷;即期结售汇;跨境人民币资金集中运营业务资格;跨国公司外汇资金集中运营管理资格。
  
  2.会员资格。
  
  太钢集团财务公司在两年多的时间里获得如下会员资格:
  
  2016.07 中国银行间市场交易商协会会员。  
  2016.01 中国外汇交易中心外币拆借会员。  
  2015.06 中国银行间同业拆借市场会员。  
  2015.06 中国银行间债券市场会员。  
  2014.03 中国银行间人民币/外汇即期交易市场会员。
  
  3.经营管理。
  
  (1)资金集中管理方面:公司搭建了集团资金结算平台,为集团成员单位提供安全、快捷的资金结算服务.搭建集团资金池和票据池,实现了集团资金的高度集中和本外币资金一体化管理,提升了集团资金精细化管控能力和集约化管理水平.
  
  (2)优化资产配置方面:公司动态关注集团人民币、外币、票据资金结构,按照流动性、安全性、盈利性的顺序统一配置资金,优先满足集团内部资金需求,剩余资金在银行间市场寻找较高收益资产,合理利用同业拆借、票据转贴现、再贴现、债券质押回购等金融工具提高资产配置效益,实现集团整体资金价值最大化.
  
  (3)综合金融服务方面:公司为集团成员单位提供内部资金融通、结售汇、外汇管理咨询等综合性金融服务.利用财务公司平台通过贷款、委托贷款等方式为成员单位提供便捷资金融通服务;为集团成员单位签发商业汇票, 缓解集团融资压力 :办理结售汇业务,在集团内部完成轧差结算,节约交易成本;为集团提供外汇风险管理咨询服务。
  
  (4)拓展集团外部资金方面:公司争取人民银行票据再贴现资源,盘活票据资金。 利用外债指标开展跨境融资,获取低成本资金。 大力拓展同业资源,与商业银行、财务公司、证券基金公司等金融机构建立合作关系,开展同业拆借、债券质押回购、票据转贴现等业务,多管齐下夯实集团资金流动性管理能力.
  
  (5)风险管控方面:公司持续优化完善各项管理制度和业务流程,梳理业务风险点,建立风险数据库,夯实内控基础;强化稽核检查和案防监督,规范业务操作,提高制度执行力;加强重点风险、重要业务的管理,坚守风险底线。
  
  (6)日常经营管理方面:在开展业务的同时,公司注重能力培养,通过对标管理常态化、合理化建议制度化、流程优化持续化、员工学习多样化、工作计划精细化等措施保证财务公司各项业务健康持续发展.
  
  二、太钢集团财务公司业务创新实践。
  
  1.实现资金高度集中。
  
  (1)在集团层面和财务公司层面分别下发管理制度,建立了完善的资金集中管理制度体系.
  
  (2)公司形成了有效的资金计划管理机制,执行“月计划、周平衡、日头寸”的日常工作机制,动态关注集团资金变化情况,提前做好头寸安排,做好资产负债期限、额度的配置,尽力实现资金池运营效率和效益的最大化.
  
  (3)公司快速有序搭建了高质量的“人民币资金池”、“外币资金池”、“票据资金池”,实现了集团境内外、 本外币资金的高度集中和一体化管理,日均资金归集率达95%以上。
  
  2.建立票据池,全力推进电子商业汇票业务。
  
  (1)集团成员单位票据资金全部集中至财务公司统一管理, 财务公司为成员单位提供票据接收、现场纸票电查、入池、背书、承兑、托收、质押、信息反馈等全流程票据服务. 截止2016年6月末,票据池累计收支票据48158张,725.72亿元, 实现了集团票据全集中管理. 其中电子票据收支占比由2014年的20%上升到2016年6月的70%左右。
  
  (2)成员单位票据信息共享对财务公司票据业务形成有力支撑,财务公司陆续开展了电子银行票据承兑、贴现、转贴现及再贴现业务,票据业务量呈逐年上升趋势。 截止2016年6月末,累计办理各项票据业务238.10亿元。
  
  (3)公司2014年11月直联方式接入中国人民银行电子商业汇票系统(ECDS),在集团内部大力推广电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票业务,其中2016年上半年集团累计签票45亿元,在财务公司电票平台签票量28亿元,达到集团签票总量的62%,有效缓解了集团公司资金压力。
  
  (4)集团成员单位利用财务公司授信,在商业银行办理财务公司承兑的商业汇票贴现,贴现价格比照国股银行票据,获取低息资金.
  
  (5)正在积极申请电票线上清算资格,集中管理的票据及财务公司的票据进出都需要提高效率.
  
  3.紧跟国家政策,大力拓展国际业务(表1)。
  
  【获得资格批复时间表】
  
  (1)开通跨境网银,实施了境内外成员单位外汇资金归集、跨境人民币资金归集,实现了人民币、外币资金一体化管理.
  
  (2)为成员单位办理即期结售汇,截止2016年6月末,财务公司累计办理结售汇43.98亿美元,其中代客结售汇22.94亿美元, 市场平盘交易21.04亿美元,集团成员单位在财务公司办理结售汇业务达到成员单位全部结售汇量的85%. 2015年度山西省金融机构结售汇量统计,太钢财务公司仅次于中国银行排名第二.
  
  (3)正在申请外币对及远期结售汇业务资格.
  
  (4)作为主办企业开展跨境资金业务:境内境外成员企业之间开展跨境资金余缺调剂;通过集中外债额度利用财务公司平台从境外借入低成本资金; 截止2016年6月末, 累计开展2.97亿美元外债、1.43亿美元对外放款、7.63亿元跨境人民币业务。 其中跨境融资2.97亿美元(折人民币19.20亿元。 研究国家外汇政策和跟踪分析外汇市场动态,开展集团外汇风险管理咨询服务.
  
  4.积极开展同业业务,提高流动性管理能力。
  
  (1)公司与商业银行、财务公司、证券基金公司等金融机构合作开展存放同业、同业拆借、债券回购、票据转贴现等业务 ,大力推进与财务公司间的同业授信,目前已与10多家财务公司建立了同业授信关系,开展同业业务。
  
  (2)截止2016年6月末,公司累计获得同业授信106.5亿元, 其中财务公司间同业授信约46.5亿元。累计开展同业拆借79.2亿元 、 票 据转贴现35.71亿元,对提高流动性管理能力作用明显。
  
  (3)截止2016年6月,公司累计获得再贴现资金16.25亿元。2013.03 获得山西省财务公司行业首笔再贴现资金;?2015.07 作为试点办理了山西省首笔电子银行承兑汇票再贴现;?2016.01 办理了山西省首笔商业承兑汇票再贴现.
  
  三、当前存在的困难和建议。
  
  1.提升财务公司流动性管理能力。
  
  目前与商业银行合作不充分,授信额度、结构及授信使用方面存在障碍,影响财务公司业务拓展。 公司将逐步建立商业银行授信、财务公司之间互相授信并重的同业授信格局,加厚财务公司流动性管理安全垫.
  
  2.合作共赢增强业务深度。
  
  随着业务范围不断拓展,诸如投资、外汇、同业业务等方面人才支持和资源利用不足,影响财务公司业务拓展的深度.建议设立定期沟通机制,资源共享、合作共赢实现1+1大于2的效果。
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